Trésorerie prévisionnelle : voir le trou de caisse 13 semaines avant
Encaissements attendus, fournisseurs à régler, paie estimée : comment lire votre projection de trésorerie et agir sur les conseils proactifs.
La plupart des faillites de PME ne viennent pas d'un manque de clients — mais d'un trou de trésorerie qu'on n'a pas vu venir. SenTur le montre 13 semaines à l'avance.
Comment lire la projection
Comptabilité → Trésorerie : la courbe part de votre trésorerie réelle du jour (comptes banque, caisse, mobile money) et projette, semaine par semaine :
- en vert, les encaissements attendus : vos factures émises impayées, placées à leur date de promesse de paiement (prioritaire) ou d'échéance — l'échu est compté encaissable dès maintenant ;
- en rouge, les décaissements : factures fournisseurs à régler et paie mensuelle estimée (le coût réel de votre dernier mois finalisé).
Si le solde cumulé passe sous zéro, une alerte vous donne la date précise — le temps d'agir : relancer, décaler un achat, négocier une échéance.
Les conseils proactifs
Sous la courbe, le conseiller signale ce qui mérite votre attention aujourd'hui : promesses de paiement dépassées, clients à relancer (avec le montant en jeu), ventes en repli par rapport au mois dernier, stock dormant qui immobilise du cash. Chaque conseil est calculé depuis vos données et explicable — et fidèle à nos principes : jamais de pénalité suggérée, toujours la relance courtoise.